[银行个人信用贷款]违规挪用贷款、向关系人发放信用贷款 这家银行被罚225万元

因发放贷款被挪用购房，富阳农商行被罚225万近日，浙江银保监局两日连开8张罚单，其中，富阳农商行被点名。10月10日，浙江银保监局公布行政处罚信息显示，富阳农村商业银行（以下简称“富阳农商行”）因向关系人发放信用贷款等违法违规事实被罚款225万元，处罚决定日期为2019年9月26日。处罚信息显示，富阳农商行主要违法违规事实为以优于对非关联方同类交易的条件向主要法人股东发放流动资金贷款；向关系人发放信用贷款；未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品的行为；个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房。

行政处罚依据为《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条；《中华人民共和国商业银行法》第七十四条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

官网显示，富阳农商行于2015年5月18日挂牌成立，由浙江富阳农村合作银行整体改制而来，注册资本8.27亿元。2018年末，富阳农商行全行各项存款余额352.83亿元，各项贷款余额254.64亿元，存贷款规模分别占全区金融机构的32.16%与19.85%，上缴税收2.73亿元。
据澎湃新闻报道，2019年上半年年报显示，截至2019年6月末，富阳农商行营收8.72亿元，净利润2.76亿元，资产规模452.83亿元，不良贷款率1.49%。据了解，早在2017年4月7日，富阳农商行因存在违规保管客户物品行为，浙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发[2014]57号）规定，对富阳农商行处以20万元。值得关注的是，近期，富阳农商行新晋一名合规监察部总经理。2019年9月12日，浙江银保监局发布《中国银保监会浙江监管局关于韩燕任职资格的批复》显示，经审核，核准韩燕的浙江富阳农村商业银行股份有限公司合规监察部总经理任职资格。
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