[正规小额贷款]【有逾期记录缴纳3000元保证金就能放款？诈骗手段而已】

诈骗手段1

谨防以提供贷款 为幌子行骗

4月9日上午10时左右，客户许先生到建行惠州陈江金湖支行办理汇款以及打印工资流水业务，柜员在跟客户确认汇款用途及是否认识交易对手时，客户称自己曾有过几次信用卡逾期还款，觉得银行贷款制度比较严谨担心无法申请贷款，经朋友介绍可以在网上申请小额贷款，只要把个人信息资料通过发给对方，不需要抵押最快一个星期就可以放款，但是昨天对方表示在征信系统上确实查到许先生曾有逾期记录，需要查验许先生的还款能力及缴纳3000元保证金才能放款。

柜员凭着丰富的工作经验判断该事件为网络贷款诈骗，马上向网点营运主管汇报。营运主管在了解情况后耐心的向客户讲解了存在的疑点，客户在听了二人专业的分析后，最终相信了建行的工作人员并决定不再给该账户汇款。

诈骗手段2

冒充贷款平台 客服人员实施诈骗

3月23日下午，建行惠州惠阳人民路支行产品经理曾伟玲在值班时，见营业厅内一名女性客户正在通过手机银行向他人账户转账，同时神情紧张。见客户按照电话指示录入转账金额，她意识到这极可能是诈骗，急忙劝客户，同时网点负责人刘宝景和客户沟通后，拿起客户的手机与对方周旋，在厉声质问下，对方嚣张气焰有所收敛挂断了电话。此时，客户冷静下来，才发现自己上当受骗。原来她前期在网络贷款平台办理了贷款业务，因疫情没有及时还款，结果收到电话要求其必须立刻还款到指定账户，否则将承担高息及法律责任，一着急便按照对方指示进行了转账。考虑到客户账户资金的安全，工作人员让客户立刻拔打95533对其本人账户进行止付处理，防止受到进一步的损失。

近期因受到疫情影响，社会经济环境愈加复杂，诈骗案件频频出现，诈骗手段层出不穷。在此共克时艰之际，建行惠州分行始终坚持落实政府打击整治电信网络诈骗要求，帮助广大群众识别、防范、堵截电信网络诈骗；同时也呼吁广大群众擦亮眼睛，谨防被骗，如遇可疑的短信或者电话，一定要通过正规渠道进行求证，与社会各界一道，守望相助，共渡难关。

惠州日报记者刘乙端

通讯员李文玲