[贷款案例]「扫黑除恶典型案例」以小额贷款为掩护强立债权 公安宁河分局打掉一涉“套路贷”恶势力犯罪集团

扫黑除恶2019典型案例【53】（总第82#）

自2016年开始，以王某强为首的涉“套路贷”恶势力犯罪集团以民间小额贷款为掩护，强立债权，涉及多类刑事犯罪。公安宁河分局经过缜密调查取证，一举打掉了这一恶势力犯罪集团。

2018年1月11日，杜某到公安宁河分局芦台派出所报案称，贾某某以伪造的房产证为抵押诈骗其钱财。经初查，2017年12月和2018年1月，贾某某先后以宁河区两套房产为抵押，向杜某借款148万元。杜某在找贾某某要账时，发现贾某某提供的两个房产证系伪造证件，且贾某某无力偿还债务，遂杜某报警。办案民警对贾某某涉嫌诈骗一案展开调查时，通过查询贾某某和两名借款人杜某、张某银行流水账单发现，杜某和张某二人存款来源不清，大部分款项从王某强、王某龙、崔某、翟某等人的账户聚集分散后又分别返回各自账户。案件存在诸多疑点，王某强等人涉嫌以“套路贷”的方式对贾某某实施诈骗，贾某某不仅是嫌疑人，还是受害者。公安宁河分局抽调精干警力成立专案组，对王某强、王某龙、崔某等人以“套路贷”为手段诈骗贾某某案立案侦查。

经缜密侦查，专案组逐渐确定了以王某强、王某龙、崔某为首，多人参与的涉“套路贷”恶势力犯罪集团在小额贷款公司的掩护下，对相关借款人实施多项违法犯罪行为。专案组决定对涉案嫌疑人实施抓捕。2018年2月1日，专案组在芦台镇某酒店内将犯罪嫌疑人王某龙、崔某、翟某等8人抓获并依法刑事拘留；2月5日，王某强、赵某到公安机关投案自首，犯罪嫌疑人陈某宇被抓获归案并依法刑事拘留；截至目前，30名犯罪嫌疑人已悉数落网。

犯罪嫌疑人到案后，专案组组织民警深挖细查、固定证据，查证完善涉案人员的违法事实。经讯问，王某强、王某龙、崔某等人对违法犯罪事实供认不讳。王某强了解到贾某某家中经济条件优越，遂纠集部分刑满释放人员及社会闲散人员，扮演多种角色，以低息放贷为诱饵，对贾某某实施了16次“套路贷”，使贾某某欠账及利息累加至190万余元。贾某某迫于债务压力，在王某强团伙成员的怂恿下，采取用假房产证抵押贷款的方式向杜某借款148万元。后王某强指使王某龙、张某、杜某等人到贾某某家中索要欠款，并以贾某某使用假房本抵押贷款涉嫌诈骗为由，对贾某某及其家属进行威胁、恐吓。

通过深挖线索，办案民警进一步侦查发现还有多名受害人被王某强、王某龙、崔某等人以“套路贷”的方式诈骗。现已查明该恶势力犯罪集团通过暴力、威胁，并以“套路贷”形式进行非法放贷所得达600余万元，涉及诈骗、敲诈勒索、强迫交易、伪造国家机关证件、非法经营、聚众斗殴、寻衅滋事等各类刑事案件23起。目前，29名犯罪嫌疑人已被检察机关提起公诉，1人被批准逮捕。

来源“平安天津”公号