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[渣打银行贷款]英国多家银行暂停派息及股票回购,汇丰、渣打今日股价继续受挫下跌

自上月底起,应英国央行审慎监管局要求,多家英国银行集团取消2019年的股息分红,同时承诺不会进行任何股票回购。4月1日,汇丰控股、渣打集团一同宣布取消派发2019年股息,并暂停2020年,股份回购计划。公告发布当日,两集团股价纷纷下挫,截至昨日收盘分别下跌9.51%、7.64。而今日两集团股价表现未见扭转,截至4月2日港股午盘收盘,汇丰控股(00005.HK)下挫3%

自上月底起,应英国央行审慎监管局要求,多家英国银行集团取消2019年的股息分红,同时承诺不会进行任何股票回购。

4月1日,汇丰控股、渣打集团一同宣布取消派发2019年股息,并暂停2020年,股份回购计划。公告发布当日,两集团股价纷纷下挫,截至昨日收盘分别下跌9.51%、7.64。而今日两集团股价表现未见扭转,截至4月2日港股午盘收盘,汇丰控股(00005.HK)下挫3%,跌至38.75港元;渣打集团(02888.HK)股价跌0.88%,报39.55港元。

实际上,今年3月底,欧洲央行就作出欧元区各银行至少在2020年10月之前暂停支付股息和欧元区各银行不回购股票的要求。目前多家英国银行集团已采取相应举措,苏格兰皇家银行、劳埃德银行、巴克莱银行、桑坦德银行均已发布声明。

汇丰、渣打同日宣布停止派息

4月1日,汇丰控股发布公告称,该行日前已收到英伦银行透过审慎监管局发出的书面通知,要求汇丰取消派发2019年第四次股息。

公告表示,汇丰董事会于讨论审慎监管局的书面要求后,决定取消原定于2020年4月14日派发的第四次股息每股普通股0.21美元。该董事会同时决定,在2020年底前暂停派发所有普通股的季度或中期股息或应计款项,不会进行任何普通股的回购。

据了解,汇丰曾就2019 财政年度宣布派发四次股息,每股普通股合共派发 0.51美元,其中包括于2020年2月18日宣布、原定 2020年4月14日派发但现已取消的第四次股息0.21美元,目前第一、第二及第三次股息经已派付,每次均为每股普通股0.1美元。

而自1988年港交所上市以来,汇丰控股分红比例保持在30%以上,年度股利支付稳中有升,此次为史上第一次暂停分红。数据显示,汇丰控股2019 年归母净利润同比下降53%,ROE仅有3.6%。华泰证券分析指出,低息环境、经济下行为汇丰带来了息差收窄、资产质量压力,但其风险抵御能力仍较强,资本充足率达到20.4%。

一同公布停止派息的还有渣打集团,该集团当日公告称,决定将派发2019年末期股息每股普通股20美分的建议撤回,并暂停2020年2月28日宣布的股份回购计划。此外,该集团表示,在2020年不会产生、建议或派发普通股的中期股息,而董事会关于2020年末期股息的建议,将考虑到该集团全年的财务表现以及当时的中期前景。

在上述公告中,渣打集团表示,该集团资本充足、杠杆率低,且对承受亏损的能力高。其资本和流动性指标仍远高于监管门槛。汇丰集团也称,该集团在首季业绩仍然稳健,而且信贷业务至今表现良好。

尽管汇丰、渣打分别表示首季业绩仍然稳健以及资本充足、杠杆率低等积极方面,但两家银行的股票仍呈现大幅下挫,截至昨日收盘分别下跌9.51%、7.64%。而两集团今日还继续下挫,截至4月2日港股午盘收盘,汇丰控股(00005.HK)下挫3%,跌至38.75港元;渣打集团(02888.HK)股价跌0.88%,报39.55港元。

至于市场忧虑停息潮会否蔓延至香港银行股,香港金管局对此称,目前未见有需要要求香港银行暂停派息或回购股份,会继续密切留意公共卫生事件影响。

香港金管局还表示,留意到部分海外监管机构要求银行暂停派息及股份回购。但香港银行体系资本水平充裕,平均资本充足比率超过20%,远高于最低监管要求,有能力继续提供稳定信贷支持香港经济。

多家英国银行集团采取举措

疫情对全球经济造成的冲击引起英国央行审慎监管局担忧,要求英国银行集团暂停分红。

3月27日,法新社报道称,欧洲央行当日要求欧元区各银行至少在2020年10月之前暂停支付股息,以保持流动性来帮助家庭和企业挺过新冠肺炎危机。

同时,欧洲央行还要求欧元区各银行不回购股票,并表示这些措施将在新冠病毒大流行期间,提高银行承担损失的能力,并支持向家庭、小企业和公司进行信贷支持。

据该报道介绍,早前欧洲银行业联合会就曾提议,在危机期间,上市银行不应增加股息或回购股票,以保持最大限度的资本保全。

自上月底起,英国多家银行开始采取具体行动。3月31日晚间,苏格兰皇家银行董事会就决定不进行季度或中期股息支付,应计股息或股票回购,并将任何未来股东分配的决定推迟至2020年底。根据审慎监管局正式要求,董事会还决定取消与2019财年相关的最终普通和特别股息支付,且不将其提交至将于2020年4月29日举行的苏格兰皇家银行年度股东大会批准。

而由于董事会的这一行动,2019年的最终股息与苏格兰皇家银行英国养老金计划股息相关的供款被取消。苏格兰皇家银行首席执行官艾莉森?罗斯称,董事会仍致力于资本回报,“将继续审查有关情况,并希望在适当时候恢复向普通股股东的分配。”艾莉森表示。

除苏格兰皇家银行之外,劳埃德银行、巴克莱银行、桑坦德银行均已发布声明表示,取消2019年的股息分红,不再为今年的投资者派息预留现金,同时承诺不会进行任何股票回购。英国央行方面也表示,对英国银行业取消分红的决定持积极态度,并认为有助保留更多资本,支持受疫情冲击的经济。

中国银行研究院分析指出,全球疫情持续蔓延的冲击下,全球经济增长面临极大的下行压力,货币政策将再次恢复极度宽松的状态,各国金融监管政策也正不断加大逆周期操作力度。

截至2019年末,全球银行业发展相对稳健,所持有的不良资产规模并不显著而且风险比较透明,风险缓释能力得到夯实。因而,中国银行研究院预计近期内爆发系统性银行业危机可能性不大。同时,疫情冲击由实体经济向银行体系传导需要一个过程,随着时间推移,将影响数年内银行的盈利水平、风险水平和业务结构。

2020年上半年乃至全年,全球银行业规模增速将显著放缓,受疫情影响较大的中国、欧元区、美国、英国、日本下降幅度将较为明显。

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