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[次级抵押贷款]毫无经济意义的资本机器 l 牛吧云播

财经书房Financialstudy在与赵文一起吃晚餐后的第二天早晨,艾斯曼醒来,第一次看到了活生生的债券市场,以及精美的临摹巴洛克风格的穹顶画。威尼斯酒店一一外形仿造威尼断总督府,内部绘有《神曲)壁画一挤满了数干名身穿商务便装的

财经书房 Financial study

在与赵文一起吃晚餐后的第二天早晨,艾斯曼醒来,第一次看到了活生生的债券市场,以及精美的临摹巴洛克风格的穹顶画。

威尼斯酒店一一外形仿造威尼断总督府,内部绘有《神曲)壁画一挤满了数干名身穿商务便装的自人男子,他们都以这样或者那样的方式,靠次级抵押贷款谋生。

像整个拉斯韦加斯一样,威尼斯酒店也充斥着旨在增强和利用非理性的随性设计:白天的感觉像是夜晚,而夜晚的感觉又像自天;老虎机和取款机吐出百元大钞;奢华的酒店房间收费如此低廉,却又让你感觉如此舒畅。

一切都是为了改变你对机会和财富的认识,而这一切都使艾斯曼感觉到压抑,他甚至不喜欢赌博。

“要是我得靠它生活的话,我甚至不知道怎么计算赔率。”他说。每当一天结束的时候,文尼会去玩注很小的扑克,丹尼会跟着李普曼以及其他债券界人士围在骰子桌旁,而艾斯曼则会回房间去睡觉,尽管那种骰子游戏很受债券交易员欢迎。

骰子给玩家提供了他们可以控制赌局的假象一一不管怎么说,骰子是他们自己掷的,并以其表面上的复杂性掩盖了深层的愚。

“出于某种原因,这些人在玩的时候,他们确实相信自己有能力控制骰子的运动。”文尼说。

成千上万严肃的金融专家正兴高采烈地用他们从次级抵押贷款债券上赚来的钱大玩掷骰子游戏,这些人中的绝大部分在几年之前还在靠其他工作谋生。

艾斯曼曾经比任何人都要了解次级抵押贷款行业,这个行业一度是资本市场上一个可有可无的角落,但仅仅几年的光景,它就成了华尔街上最强大的资本和就业引撃,却没有什么实际的经济意义。

“就像看着一台没有思想又不会自己停下来的机器。”他说。他感觉自己仿佛搬进了一座新房子,打开一扇他本来以为是小壁橱的门,却看到了一个完整的房间。

“我曾经参加过股权大会,”艾斯曼说,那与这种会议完全不一样。在股权大会上,如果能有500个人参加就非常幸运了。

但是参加这次会议的却有7000人。面对这样的情况,任何股东都会告诉你这是无法想象的。我们谁也不认识。我们仍然认为,我们是唯一做空债券市场的人。”

他对听别人的报告没有兴趣。他既没有兴趣参加小组讨论,也不想听那些可以想象得到的客套话。

他想与市场内部人士进行私密的会谈。李普曼把他们介绍给了德意志银行内部向投资人兜售担保债务权证产品的人士。

这些热心的德意志银行人土为艾斯曼和他的伙伴安排了与债券市场的金融中间人的会面:抵押贷款放款人、把次级贷款打包成次级债券的银行家、把债券打包成担保债务权证的银行家,以及在各个不同阶段都会发挥作用的评级机构。

这次大会上,所涉及的群体中唯一没有到场的,就是最终的借款人,即美国住房的购买者。

但是,他们其实也以某种方式出現了一一端酒水、转轮盘、掷骰子。“拉斯韦加斯真是繁荣,”丹尼说,“房主们都在豪饮狂欢呢。”

丹尼的一位朋友从市中心的一家夜总会回来后说,他遇到了一名手上有5笔住房权益贷款的脱衣舞娘。

德意志银行的担保债务权证销售员瑞安?斯塔克( Ryan Stark被分派去町着艾斯曼,以防他制造麻烦。

“我在这次会议开始之前收到了他的电子邮件,”丹尼说,“他对我们不放心。诸如,我只是想澄清一下这次会议的目的',而且?希望大家明白我们为什么要开这次会议…

”他希望我们牢记,我们去那里的目的是购买债券。”德意志银行甚至还寄来了正式的宣传册,将其提供给次级贷款购买者,作为对他们的指导。

“这次会议的目的是让人们相信,开发和购买这些产品仍然是不错的业务,”丹尼说,“从来没有听说过一名股权投资者会为了做空债券而到这里探听消息。

我们获得参会资格的唯一方式就是说我们不做空。德意志银行的人陪着我们,以确保我们不会搞砸他们的业务。他们安排一位销售员参加我们的会议,就是为了监视我们。”

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作者
迈克尔·刘易斯,美国超级畅销书作家,他的成名作《说谎者的扑克牌》被公认是描写20世纪80年代华尔街文化的经典名作。
主播
梓豪,牛吧云播主持人,曾先后主持过《牛吧报道》、《财经together》等众多节目,类型多样,形式多样。

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